1. Allgemeine Fehlervermeidung

6 häufige Fehler vermeiden https://www.youtube.com/watch?v=boF1EomJnB8

1. Aktiv mit ETFs handeln, d.h. laufend zu kaufen und verkaufen
2. ETF Hopping, d.h. nicht dauernd ETFs bei Änderungen an Markt oder durch Händler anpassen
3. Blind in ETFs investieren, d.h. nicht in breit weltweit gestreute Fonds investieren sondern ohne Kenntnis in Sektoren wie Branchen oder Länder o.a. investieren. Faktor/Smart Beta Portfolio setzt ebenfalls Kenntnisse voraus.
   Empfohlen werden kann zum Beispiel ein Paket MSCI World und ein Paket MSCI EM (Emerging Market: 1400 Aktienwerte der Schwellenländer).
4. Produktüberschneidung missachten, Diversifikationsillusion: so überschneidet sich der MSCI World mit dem S&P 500 (500 wichtigste börsennotierte Aktienunternenehmen. Kann man aber auch bewusst so machen, wenn man MSCI Word, MSCI EM mit einen Dax Fond, MSCI Europe, Eurostox kombiniert. Dann sind deutsche Aktien mehrfach vertreten.
5. Auf Fondwährung achten; ist nicht nötig, wenn das Depot in Deutschland liegt, wird immer auf EUR umgerechnet.
6. Focus nur auf Kosten; sehr wichtig, weil alte Fonds extrem teuer sind. ETFs haben heute einen
   TER < 0,7% (Total Expense Rate)
   Auch auf den Tracking Error (Verhältnis von ETF-Entwicklung und des Indexes) achten.

2. Den richtigen ETF finden https://www.youtube.com/watch?v=vNrFvyRgJuc

1. Recherche nach ETFs mit z.B. https://www.justetf.com/de/; zeigt bei ETF Suche und noch einem ETF Such ca. 1600 ETFs an, dort sucht man in der Indexauswahl links nach MSCI World, davon gibt es zur Zeit 18. Interessant sind die Verwaltungsgebühren TER. Die Fonds sollten nicht zu klein sein, damit er nicht bald aufgelöst oder zusammengelegt (6:34) wird. Klickt man auf einen Fond, erhält man die speziellen Daten.
2. Selektionskriterien:
   1. Sparplanfähig? (8:25)Im Fenster linke Seite: ALLE Sparplan-ETFs auf einmal selektieren oder für jeden Broker
   2. Ausschüttungsart (9:20);
   3. Größe;
   4. Replikationsmethode (Auswahl der Abbildung vollständig, 10:46)
3. Einzelansicht des Fond (10:45) mit weiteren Stammdaten (11:20); Factsheet (13:30) zeigt die Performance des Fonds, die Investitionsbereiche
4. Replikationsmethoden
   1. Sampling (16:15) optimierte sampling-Methode: repräsentative Auswahl aus einem ETF.
   Swap-basierent (18:50) Unterschied zwischen (DR, physisch replizierend) und (nicht DR, synthetisch replizierend (Unfunded swap)):

3. 4 Kriterien der ETF-Auswahl https://www.youtube.com/watch?v=iUfEkC8cjng

(1:30) Weitere Informationen bei den ETF-Anbietern zum Beispiel Amundi, LYXOR; ComStage, Deutsche Bank db X-trackers ETFs; immer aktuell informieren

Die vier Faktoren (3:20) , die zur Wahl eine Rolle spielen:

1. (3:29) TER, die Gesamtkostenquote;

• 2. (4:18) Ausschüttend
  Vorteil: kann Stuern wegen möglicher Doppelbesteuerung sparen, da die meisten ETFs ihren Sitz im Ausland haben.
• Nachteil: man muss zur Gebühren beim Wiederanlegen der Auszahlung zahlen) oder
• Thesaurierend

3. Replikationsmethoden:

1. (6:45) Physische: Der Anbieter kauft die Aktien für sein Portfolie, die im Index anteilig enthalten sind.

2. (6:53) Synthetische bzw. Swap-Abbildung: Der Anbieter macht ein Tauschgeschäft, er kauft ein beliebiges Aktienpaket für sein Portfolio und TAUSCHT seine Erträge mit einem Index. Es besteht somit ein Kontrahenten-Risiko durch den Tauschpartner. Deshall sollte man auf Swap-Abbildung verzichten. (s. Lehman Brothers-Pleite)

Anmerkung: Es gibt neuerdings eine Kombination von physischee uns synthetische Abbildung

4. (9:20) Steuerhässlich vs. steuereinfach bezieht sich auf die Versteuerung der Dividenden (nicht des Börsengewinns).

1. (9:30) steuereinfach: Die Steuerschuld ist mit der Abgeltungssteuer durch den Broker bereits erledigt.
2. (9:50) steuerhässlich kommt durch den Sitz des Anbieters im Ausland zustande und kann zur Doppelbesteuerung führen. (10:00) In diesem Falle muss man die ausschüttungsähnlichen Dividenden in der Steuererklärung und versteuern angeben, obwohl sie bei einem thesaurierenden Fond gar nicht ausgezahlt werden. Am Ende bezahlt man noch einmal die Abgeltungssteuer. Um das zu vermeiden, muss man die jährlichen Belege über die ausschüttungsähnlichen Steuer auf Dividenden nach dem Verkauf des Fonds von der Steuer zurückfordern. Wie man solche mögliche Doppelbesteuerung erkennt und vermeidet siehe.

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